Главная | Банковский рынок | Кто драйвит прайвет

Кто драйвит прайвет

11.05.2022

Российский рынок private banking растет двузначными темпами на протяжении пяти лет, банки создают и активно развивают этот сегмент. «Банковское обозрение» и аналитический центр «БизнесДром» подготовили второй ежегодный рейтинг топ-менеджеров российских подразделений private banking, которым состоятельные клиенты доверяют свой капитал

Рейтинг подготовлен при поддержке

КАК МЕНЯЕТСЯ РЫНОК PRIVATE BANKING?

Российский рынок private banking в последние годы растет достаточно быстрыми темпами — на 10–15% в год в среднем за последние пять лет. Суммарный объем капитала клиентов в сегменте private, по оценкам Frank RG, на 1 ноября 2021 года достиг 11,3 трлн рублей, а количество состоятельных людей, имеющих размещенные средства на сумму не менее 1 млн долларов, с 2016 года выросло с 2 тыс. до 40 тыс. человек. Такая динамика говорит об активном развитии сегмента private banking в России. Средний возраст клиента private banking в России за последнее десятилетие снизился на восемь лет — с 59 до 51, а доля клиентов младше 45 лет достигла 33%.

С 2020 года активно растет спрос на инвестиционные продукты, и сегмент private — не исключение: за последние два года инвестиционный портфель клиентов private banking вырос более чем в два раза. При этом в банках широкий выбор финансовых инструментов, который позволяет использовать и консервативные, и агрессивные стратегии. Кроме того, среди клиентов private banking вырос спрос на консультационные услуги в сферах налогового права, управления интеллектуальной собственностью, формирования трастовых фондов в целях бесконфликтного наследования капитала, и банки активно внедряет эти услуги в свою деятельность.

Частное банковское обслуживание построено на контакте клиента и менеджера, поэтому в сегменте private banking наряду с условиями предоставления услуг немаловажным фактором при выборе банка является личность руководителя. Клиент хочет знать, кому он доверяет управление своим капиталом, кто стоит за всеми процессами. В связи с этим «Банковское обозрение» и аналитический центр «БизнесДром» подготовили рейтинг топ-менеджеров private banking в России. Впервые рейтинг был составлен в прошлом году.

КАК СОСТАВЛЯЛСЯ РЕЙТИНГ

Особенность рейтинга состоит в том, что методика в первую очередь позволяет оценивать не масштабы подразделения private banking или количественные параметры клиентской базы, а самих руководителей, их опыт работы и то, каких успехов они добились за годы работы на текущей должности. Рейтинг private banking показывает прежде всего роль кураторов подразделений как визионеров и энтузиастов развития услуг для состоятельных клиентов своих банков. Именно поэтому в числе оцениваемых факторов в методике — присутствие руководителя в медийном пространстве.

Оценить успех руководителя на своей должности позволяет также изменение клиентской базы и объема капитала клиентов. Эти факторы отражают в том числе работу руководителя — насколько решения, которые он принимал со своей командой, привели к положительной динамике развития подразделения в банке. Руководитель — это лицо, принимающее финальное решение, и от его действий зависит вектор развития направления private banking, то, как его будут видеть со стороны потенциальные клиенты.

Активность и энтузиазм руководителя private banking позволяет оценить наличие и количество новых продуктов и услуг, запущенных под его началом. Успех руководителя проявляется не только в том, чтобы принимать верные решения в рамках операционной деятельности. Об успехе свидетельствуют также инициативы по запуску новых актуальных продуктов, которые будут отвечать запросам потребителей на данный момент. Кроме того, активность руководителя проявляется в запусках кобрендинговых, маркетинговых проектов. Они не только позволяют развивать подразделение private banking, но и создают своеобразное сообщество, которое объединяет клиентов по интересам, дает возможность построить сеть контактов. Таким образом, банк из места для хранения капитала превращается в полноценную часть жизни клиента и приобретает для него новую ценность.

Для составления рейтинга решено было взять за основу следующие критерии:

1) стаж и опыт работы руководителя, т.е. профессионализм не только на финансовом рынке в целом, но и в сегменте private banking;

2) результаты работы в текущей должности: запуск новых проектов, изменения в подразделении private banking под руководством топ-менеджера;

3) медийная активность топ-менеджера: как руководитель представляет себя и услуги своей финансовой организации в медиасфере;

4) показатели динамики количества клиентов и объема капитала подразделения private banking (кратко), в котором на момент составления рейтинга работает руководитель.

ИТОГИ РЕЙТИНГА

Сфера рrivate banking во всем мире традиционно является очень закрытой, поэтому некоторые банки были не готовы предоставить составителям рейтинга необходимые сведения не только по приросту клиентов и портфеля, но и по личности самого руководителя. В какой-то степени это связано с тем, что во многих банках соответствующие подразделения еще не до конца сформированы как полноценные финансовые бутики. В связи с этим в рейтинг топ-менеджеров в основном вошли сотрудники банков, которые уже много лет занимаются направлением private banking. Это сотрудники крупных государственных и частных банков, а также российских банков с иностранным капиталом, в которых подразделения private banking построены по стандартам и как часть материнских глобальных финансовых брендов.

В итоговый рейтинг вошли 26 руководителей российских подразделений private banking. Средний возраст руководителей среди участников рейтинга — 44 года, а средний стаж работы в данном сегменте — девять лет. Эти показатели остались неизменными по сравнению с прошлогодним рейтингом. Наибольший стаж работы в private banking — 18 лет. По гендерному признаку в этом году рейтинг отличается равноправием — 13 мужчин и 13 женщин. Среди специальностей, которые руководители получили в высших образовательных учреждениях, лидируют экономика (девять человек) и финансы и кредит (восемь человек). По три человека получили образование по специальностям юриспруденция и менеджмент. Среди нестандартных для отрасли специальностей оказались педагогика (два человека), физика (два человека). Кроме того, по одному руководителю среди участников рейтинга имеют высшее образование по специальностям философия, лингвистика, маркетинг, а также по специальностям в сфере строительства и медицины. Некоторые руководители получали по два высших образования, поэтому количество приведенных специальностей превышает число руководителей, представленных в рейтинге.

Средний прирост числа клиентов и объема капитала в сегменте private banking за 2021 год составил 26,8 и 24,8% соответственно. Руководители в 2021 году активно выпускали новые продукты — в 72% банков, которые рассматривались при подготовке рейтинга, выпустили за год хотя бы один новый продукт для клиентов private banking.

Окончил Новосибирский государственный университет, получив квалификацию экономист-математик. Получил степень магистра экономики в НГУ. Позднее учился на факультете права в Институте мировой экономики и информатизации по специальности юриспруденция. Имеет степень МВА Frankfurt Business School Frankfurt. Работает в финансовой сфере более 20 лет, из них более десяти лет — в сфере retail и private banking.

Начинал карьеру в Токобанке в филиале «Межрегиональное управление» по Сибири и Дальнему Востоку. Затем пришел в Банк Москвы, за время работы в котором прошел путь от главного специалиста отдела кредитных ресурсов до вице-президента, директора департамента частного банковского обслуживания. В 2016 году, после присоединения Банка Москвы к ВТБ, занял должность старшего вице-президента и руководителя направления private banking. После присоединения ВТБ24 к ВТБ, с 2018 года, курирует работу с состоятельными клиентами объединенного банка.

С 2003 года работала на различных проектах в ряде кредитных организаций, в том числе в Банке Москвы, Ипотекбанке, Росбанке. В 2010 году перешла на работу в Номос-Банк, где занимала должности советника старшего вице-президента, советника вице-президента, директора департамента регионального развития дирекции private banking.

В мае 2013 года возглавила блок private banking Номос-Банка и начала курировать управление частного капитала в банке «Открытие». В 2014–2016 годах, после слияния с банком «ХМБ Открытие», сохранив за собой должности топ-менеджера, являлась руководителем «Открытие Private Banking», управляющим директором направления private banking банковской группы «Открытие». С 2019 года возглавляет направление private banking Альфа-Банка.

Окончила Тюменский госуниверситет по специальности финансы. В начале карьеры работала трейдером в тюменском представительстве компании «ФИНАМ».

С 2005 по 2008 год в компании «Тройка-Диалог» прошла путь от директора представительства до главы тюменского филиала. В 2012-м возглавила новую сеть Сбербанка, предлагающую банковское обслуживание премиум-класса, — «Сбербанк Первый».

Окончил Государственный академический университет гуманитарных наук по специальности «Философия» и Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации по специальности «Банковское дело».

С 2008 по 2010 год был начальником отдела развития банковских и инвестиционных услуг в Московском банке реконструкции и развития. Затем работал с премиум-клиентами в банках «ВТБ» и «Бинбанк». С 2011 до 2020 работал в департаментах развития бизнеса банков «КИТ Финанс Инвестиционный банк», «Абсолют банк», «Интеза», а затем был назначен руководителем департамента частного капитала ПСБ.

Окончила МГЛУ имени Мориса Тореза по специальности лингвистика, получила степень МВА в Московской международной высшей школе бизнеса по специальности стратегический менеджмент. Обладает многолетним опытом работы на финансовом рынке. Управляла сетью московских отделений Ситибанка, с 2008-го курировала розничный бизнес в инвестгруппе «Атон».

На момент ухода из компании занимала должность заместителя генерального директора по розничным продажам. В финансовую корпорацию «Открытие» пришла в 2013 году на пост управляющего директора банка «Открытие», отвечала за развитие кросс-сейла в розничном бизнесе. В 2019 году была назначена руководителем «Открытие Private Banking», бизнес-направления банка «Открытие» по обслуживанию состоятельных частных клиентов.

Окончил Московский инженерно-физический институт, имеет степень магистра технической физики. Опыт работы в инвестиционной индустрии превышает 12 лет. Карьеру начал в компании «Тройка Диалог».

До прихода в БКС был управляющим директором, партнером компании «АТОН» возглавлял подразделения, отвечающие за работу с частными клиентами. В настоящее время занимает должность управляющего директора «БКС Ультима Private Banking».

Окончил факультет экономических наук Высшей школы экономики по специальностям экономика и управление на предприятии, государственные и муниципальные финансы. До 2007 года занимал различные должности в Группе «Никойл», Автобанке, «Уралсибе», прошел путь от стажера до вице-президента, начальника управления по привлечению и обслуживанию клиентов private banking.

Затем около 12 лет работал в «ВТБ Private Banking», где в должности вице-президента, управляющего директора отвечал за продажи клиентам Московского региона. С 2020 года возглавляет департамент по работе с состоятельными клиентами МКБ.

Имеет высшее педагогическое и экономическое образование. Дополнительно обучалась в Graduate School of Stanford Business (USA, California) и Julius Baer Private Banking (Switzerland, Zurich).

Работает в банковской сфере с 1998 года, из них 16 лет — в Сбербанке. С 2013 года работает в АК БАРС Банке в направлении private banking.

Работал в United Bank of Switzerland (UBS), возглавлял подразделение корпоративных финансов Sberbank Private Banking, управлял инвестиционным фондом в Юго-Восточной Азии и занимался M&A-сделками в российском офисе глобальной консалтинговой компании Deloitte. Активно развивает собственные благотворительные проекты: оказывает помощь при восстановлении исторических зданий, поддерживает культурные инициативы (издательство книг, выпуск подкастов по истории).

Ольга Пугачева пришла в Экспобанк в 2011 году на должность советника председателя правления, в 2012-м назначена на должность члена правления. В настоящее время является управляющим директором private banking Экспобанка.

Окончила Томский государственный университет по специальности математика. В индустрии финансов работает с 2004 года. Имеет большой опыт в страховании и банковской сфере. Так, более 10 лет проработала в Ситибанке, управляя различными клиентскими подразделениями.

В «Уралсиб» пришла в 2019 году на должность директора Московской территориальной дирекции (сеть отделений Москвы и Московской области). Весной 2021 года возглавила Департамент по работе с состоятельными семьями банка Уралсиб, в состав которого входят «Уралсиб Private Bank» и «Уралсиб Premium Bank».

В 2006 году получил диплом экономиста на факультете международных экономических отношений Санкт-Петербургского госуниверситета экономики и финансов. Карьеру в банковской сфере начал в 2005 году специалистом по работе с клиентами в ДельтаБанке, с 2006 по 2018 год работал на различных позициях в санкт-петербургских филиалах Ситибанка, банка HSBC, «БКС-брокер».

С 2014 по 2019 год принимал активное участие в трансформации «А-клуба» в Санкт-Петербурге в «Альфа Private». На протяжении 2019 года работал директором по инвестициям private banking ВТБ. С 2019 года возглавляет private banking банка «Санкт-Петербург».

Окончила Омский институт иностранных языков и Финансовую академию при Правительстве Российской Федерации по специальности финансовый менеджмент. Работает в финансовой сфере более пятнадцати лет. В 2010 году в должности директора департамента по работе с крупным частным капиталом Бинбанка успешно организовала работу департамента, включающую развитие партнерских отношений с международными банками в области private banking, российскими и зарубежными инвестиционными финансовыми институтами. До перехода в Абсолют Банк возглавляла направление по работе с состоятельными клиентами в должности заместителя председателя правления в банке «КИТ Финанс». В июне 2014 года назначена заместителем председателя правления Абсолют Банка. Руководит подразделением «Абсолют Частный Банк».

Отмечена премией «Банковская корона 2016» в номинации «Private banking» и премией «Финансовая сфера — 2016» в номинации «Персона в private banking». В 2017 году получила премию за развитие private banking на церемонии «Финансовая сфера» по версии журнала «Банковское обозрение» и портала Finversia.ru. С февраля 2021 года — руководитель департамента private banking Россельхозбанка.

Окончила Финансовую академию при Правительстве РФ по специальности бухгалтерский учет и аудит. С 2007 года работала в Инвесторгбанке на руководящих должностях, была членом правления.

С 2014 года занимает пост заместителя председателя правления, члена правления и отвечает за развитие private banking. С 2019 года — член совета директоров «ЛОКО-Инвест».

Окончил Брянский государственный технический университет. Начинал карьеру в Газпромбанке, с 2009 по 2012 год работал на различных должностях в банке «Траст» и отвечал за развитие розничного бизнеса. С 2012 по 2018 год возглавлял Московскую региональную дирекцию банка «Открытие». В 2018 году занимал пост главы департамента по работе с корпоративными клиентами «БКС Банка». С 2019 года руководил дивизионом департамента по управлению крупным частным капиталом («А-Клуб») в Альфа-Банке.

Окончил МГИМО по специальности международные экономические отношения, кандидат юридических наук. В банковской сфере работает с 2003 года. Работал в Ситибанке на должности вице-президента, руководителя подразделения CitiGold (подразделение по работе с крупными частными клиентами).

В Газпромбанке был директором управления private banking, в банке «Уралсиб» занимал должность руководителя дирекции по работе с крупными частными и институциональными клиентами. В МТС Банке работает с 2017 года на должности директора департамента премиального и частного банковского обслуживания.

Окончил МГТУ имени Баумана, Финансовую академию при правительстве РФ по специальности финансы и кредит. Имеет диплом Открытого университета Великобритании, степень MBA. В банковской сфере работает с 1997 года, начинал карьеру в Онэксим Банке. С 1998 года работает Росбанке, прошел путь от начальника управления корпоративной клиентуры до заместителя председателя правления.

С 2012 года координировал работу дочернего банка Росбанка в Беларуси, курировал департамент по работе с просроченной задолженностью Росбанка, а также работу с непрофильными активами. В настоящее время возглавляет «L’Hermitage Private Banking Росбанк».

Окончила Финансовую академию при Правительстве РФ по специальности финансы и кредит. Начала карьеру в АКБ «Авангард» с должности специалиста операционного отдела. С 2002 года работала персональным менеджером департамента по работе с VIP-клиентами в Росбанке.

В июле 2009 года пришла в банк «Международный финансовый клуб», где прошла путь от исполнительного директора до старшего вице-президента — директора департамента по работе с состоятельными клиентами.

Окончил Московский инженерно-физический институт по специальности электроника и автоматика физических установок и Российскую экономическую академию имени Г.В. Плеханова по специальности финансы и кредит.

Работает в банковской сфере 17 лет. Начал карьеру в ЮниКредит Банке, где занимался развитием розничных продуктов, позже работал в Swedbank, в Банке Москвы, МКБ.

Окончила Московскую государственную юридическую академию по специальности юриспруденция. Получила сертификаты международной ассоциации АССА по МСФО и профессионального налогового консультанта Минфина России. Имеет диплом МВА по направлению «Финансовый менеджмент».

Начинала карьеру в банке «БФГ-Кредит», где прошла путь до финансового директора. Занимала должность финансового директора Издательского дома «Коммерсантъ», возглавляла департамент казначейства, учета и налогового планирования West Siberian Resources Ltd (НК «Альянс»). С марта 2016 года занимает пост руководителя Sberbank Private Banking.

До прихода в банковскую сферу работала в области консалтинга и аудита. Присоединилась к команде Citi в 2002 году.

За 18 лет работы в Citi занимала различные должности в дирекции по работе с частными клиентами, где, в частности, руководила премиальным сегментом Citigold & Citigold Private Client, в операционном департаменте, в департаменте контроля и управления рисками и в департаменте коммерческого банка. Работала в аналогичном подразделении в лондонском офисе, отвечающем за регион EMEA.

Окончил Московский государственный строительный университет. С 2002-го прошел путь от специалиста отдела рублевых операций до старшего специалиста по работе с VIP-клиентами Ситибанка.

На протяжении трех лет руководил управлением коллективных инвестиций UFG Asset Management. С 2008 года был директором в «ОФГ Инвест» (позже — Deutsche UFG Capital Management), а потом стал директором по развитию бизнеса «Allianz Росно управление активами». В 2011 году был назначен директором департамента частного банковского обслуживания ЮниКредит Банка.

Работает в банковской сфере более 15 лет. Шесть лет работал в Ситибанке. Руководил допофисом по работе с VIP-клиентами. К команде private banking Газпромбанка присоединился в 2008 году.

Прошел все ступени развития в сегменте обслуживания состоятельных клиентов, руководил направлением business development, разработкой инвестиционных и общебанковских продуктов, а также продажами. В 2017 году возглавил департамент частно-банковского бизнеса Газпромбанка, а в 2019-м занял должность вице-президента.

Родился в 1970 году. Получил два высших образования (МИРЭА и МИМБ при МВЭС РФ) и степень Master in banking в IBSS в г. Сан-Диего, США. Карьеру начал в банке «Зенит», где с 1995 по 2002 год прошел путь от трейдера до члена правления и начальника инвестиционного департамента. В первой половине 2002 года перешел на работу в МДМ Банк на должность заместителя председателя правления и руководителя корпоративно-инвестиционного блока. В 2006 году основал компанию New Russia Growth, управлявшую фондами прямых и мезонинных инвестиций Volga River общим объемом 370 млн долларов США. С 2015 года является членом наблюдательного совета Совкомбанка. С апреля 2017 года — советник председателя правления и руководитель направления по работе с государственными и общественными организациями. В августе 2017 года назначен заместителем председателя правления Совкомбанка.

В 1996 году окончила Московский педагогический госуниверситет, в 1999-м — Всероссийский заочный финансово-экономический институт. C 1996 года на протяжении пяти лет работала в Международном московском банке. В Райффайзенбанке работает с 2001 года. Развивала направление финансовых институтов, затем руководила отделом фондирования и управления капиталом. С мая 2011 года возглавляет направление private banking в Райффайзенбанке, управляющий директор Friedrich Wilhelm Raiffeisen.

Окончила Международный институт менеджмента (IMD) в Швейцарии и Институт ценных бумаг (SIA) в Австралии. Завершила обучение в Финансовом университете при Правительстве РФ по специальности международные экономические отношения. Имеет более чем 20-летний опыт работы в финансовой сфере.

Руководила подразделениями private banking в нескольких иностранных и российских банках, в том числе в российском представительстве Ситибанка. С 2007 года работала в Газпромбанке. С 2019-го руководит подразделением private banking Абсолют Банка.

*Банк не ответил на дополнительный запрос по приростам капитала и клиентской базы, что могло сказаться на итоговом месте в рейтинге.

МЕТОДОЛОГИЯ СОСТАВЛЕНИЯ РЕЙТИНГА

В рейтинг включены руководители подразделений private banking, информацию о которых удалось найти в открытом доступе или получить при запросе. В рейтинг не вошли руководители банков, по которым в открытых источниках составители не обнаружили информацию о направлении private banking, и банков, не предоставивших составителям данные о руководителе. В рейтинг входят персоны, которые работают на указанных должностях в указанных банках на момент публикации рейтинга.
Рейтинг формируется из совокупности присвоенных баллов. При расчете итогового балла на место в рейтинге влияют следующие показатели:

Стаж и опыт работы руководителя на финансовом рынке:

менее 5 лет — 0 баллов;
5–6 лет — 2 балла;
7–9 лет — 3 балла;
свыше 10 лет — 5 баллов.

Стаж и опыт работы в private banking за всю карьеру:

до года — 0 баллов;
1–5 лет — 6 баллов;
свыше 5 лет — 10 баллов.

Категория текущей должности:

только руководитель private-подразделения — 5 баллов;
руководитель и входит в совет директоров или правление банка — 8 баллов.

Запуск маркетинговых, кобрендинговых проектов за последний год работы на текущей должности. Максимум — 15 баллов. Данный балл получил топ-менеджер, который за последний год запустил наибольшее число проектов. Остальные топ-менеджеры получали балл в соответствии с количеством запущенных ими проектов относительно максимума. Руководители, чьи значения по запуску проектов сильно выходили за диапазон количества проектов среди всех руководителей, также получали 15 баллов. Поиск запущенных проектов осуществлялся на официальных сайтах банков в новостном разделе (пресс-релизы).

Запуск нового продукта/предложения за последний год работы на текущей должности. Максимум — 16 баллов. Данный балл получил топ-менеджер, который за последний год запустил или обновил наибольшее число продуктов. Остальные топ-менеджеры получали балл в соответствии с количеством запущенных или обновленных ими продуктов относительно максимума. Руководители, чьи значения продуктов сильно выходили за диапазон количества продуктов среди всех руководителей, также получали 16 баллов. Поиск запущенных и обновленных продуктов осуществлялся на официальных сайтах банков в новостном разделе (пресс-релизы).

Прирост клиентской базы подразделения за последний год работы в текущей должности:

прирост от 1 до 15% — 7 баллов;
прирост более 15% — 15 баллов.

Прирост объема капитала клиентов за последний год работы в текущей должности:

прирост от 1 до 15% — 6 баллов;
прирост более 15% — 15 баллов.

Медийная и отраслевая активность руководителя оценивается по числу упоминаний в «SCAN Интерфакс». Максимум — 15 баллов. Данный балл получил топ-менеджер, который за последний год наибольшее количество раз упоминался в СМИ. Остальные топ-менеджеры получали балл в соответствии с количеством упоминаний в СМИ относительно максимума. Руководители, количество упоминаний которых сильно выходило за диапазон количества упоминаний среди всех руководителей, также получали 15 баллов.

Значения показателей взвешиваются и суммируются, на основе полученного балла выстраивается итоговый рейтинг.

Скачать таблицу с рейтингом private banking

Автор: Павел Самиев, генеральный директор аналитического центра "БизнесДром", председатель комитета "ОПОРЫ РОССИИ" по финансовым рынкам; Вероника Закирова, директор по рейтинговым и аналитическим проектам аналитического центра «БизнесДром»
Источник: Банковское Обозрение